Отличие договора аренды от договора лизинга

Чем отличается лизинг от аренды автомобиля

Отличие договора аренды от договора лизинга

Сегодня автомобилисты России еще до конца не привыкли к такому понятию, как лизинг авто, не пользуются его механизмами. Зачастую это от того, что они плохо проинформированы о пользе и значимости такого способа приобретения автотранспорта.

К тому же водители часто путают простую аренду с лизингом. В чем у них различия, сходства, как они реализуются на практике, как в обоих случаях составляется договор – во всём этом следует разобраться.

Что это такое

Сначала рассмотрим оба понятия, что такое лизинг и что такое аренда:

  1. Лизингом авто называют – такая форма финансовой услуги, при которой возможно приобретение автомобиля по схеме кредитования и одновременного пользования с арендной платой.
  2. Арендой автомобиля называют – передачу во временное распоряжение и пользование автотранспортного средства за определенную плату.

Альтернативным названием этих двух сделок являются следующие понятия:

  • лизинг – финансовая аренда с правом выкупа автомобиля;
  • аренда – прокат автомобиля.

В обоих случаях за пользование объекта берется плата. Она устанавливается за разрешение эксплуатировать авто.

Её размер фиксируется условиями договора и графиком погашений, в котором платежи распределены по месяцам, либо с иной регулярностью, в зависимости от договоренностей сторон.

Выполнение условий и своевременная оплата арендных ставок – все это является прямой обязанностью арендатора – водителя, взявшего машину. У арендодателя есть свои обязанности – вовремя и в надлежащем виде предоставить авто.

Сделка всегда предусматривает определенный срок арендования и отдельный период – для оплаты стоимости машины в случае с лизингом.
Законодательство

Аренду и лизинг закон регулирует и регламентирует следующими правовыми актами:

Арендование автотранспортных средств возможно осуществлять в нескольких вариациях. И все они предусматриваются законом – ст. 625 ГК РФ.

Применение этих механизмов заключаться могут в следующих видах сделок:

  1. Прокат автомобиля.
  2. Аренда автотранспортного средства для перемещения с экипажем.
  3. Аренда без экипажа.
  4. Аренда финансовая или лизинг.

В первом случае соглашение заключается между водителем-арендатором и компанией, которой принадлежит автомобиль.

Получателем авто может быть не только физическое лицо (гражданин). Им может оказаться также и юридические лица (предприятия, которым срочно потребовался автомобиль).

Во втором случае часто арендуют автобусы вместе с водителем и, например, экспедитором. Это и называет получение средства передвижения вместе с экипажем, прикрепленным к нему.

В состав экипажа обязательно должны входить сотрудники, официально оформленные в штате сотрудников компании, являющейся собственником автотранспорта. В третьем случае машина используется без экипажа.

Четвертый вариант использования авто – это заключить сделку инвестиционного характера, где к арендным платежам могут быть причислены также и суммы стоимости автомобиля.

Это позволяет арендатору пользоваться машиной и, в то же время, постепенно её выкупать, чтобы законно овладеть её, перевести потом в свою собственность.

В этом случае Лизингодатель – это Арендодатель, компания-собственник машины, которую она купила в кредит у производителя. А Лизингополучатель – это клиент.

Заказавший авто и арендовавший его – Арендатор. Здесь право выбора марки и модели авто преимущественно принадлежит лизингодателю, а не получателю.

Отличия и сходства лизинга и аренды автомобиля

Оба варианта передачи автомобиля во временное пользование можно назвать аналогами друг друга. Но эти аналоги не делают их идентичными. Они похожи между собой потому, что между ними есть некоторые общие моменты.

Однако все же это разные сделки, и между ними есть существенная разница. Кроме того, есть разные виды аренды – с правом выкупа и без таковой.

Первая очень сильно похожа на лизинг, ведь там фигурирует акт приобретения предмета договора. Тогда как второй тип аренды не предполагает ничего подобного.

С правом выкупа

Важно рассмотреть варианты отличий, сходств лизинга и аренды с правом выкупа автотранспортного средства до того, как выбирать конкретный путь использования автомашины.

Хоть эти сделки и кажутся аналогами друг друга, тем не менее, отметим сразу разницу между ними:

Направление различийАренда с правом выкупаЛизинг
Предмет договорённостейАвтотранспорт:— новый;— с пробегом.Только новые машины.
Стороны соглашенияДве:1) арендодатель;2) арендатор (получатель во временное пользование автомобиль).Три:1) арендодатель-лизингодатель;2) арендатор-лизингополучатель;3) непосредственный продавец – дилер, завод-изготовитель, автосалон.
Финансовая сторона вопросаОплата арендных платежей производится отдельными суммами. Приобретение автомобиля – отдельно.Оплата арендных платежей, в которые входит часть стоимости ТС и последующий выкуп машины по её остаточной стоимости.
Дополнительные возможностиВсе происходит по стандартной схеме заключения сделки аренды авто.Предлагаются разные бонусы.Например:— содействие в регистрации авто;— участие в капитальном ремонте;— услуга эвакуатора в случае попадания в ДТП и др.
Преимущественно кому предлагается сделка чаще всегоВсем – и гражданам, и предприятиям.В основном, только юридическим лицам.Физические лица тоже могут заключать такие сделки, но чаще на легковые авто.
Пакет документовДоказывать платежеспособность справками о доходах не нужно.Подтверждать официальное трудоустройство физ. лицам, либо регистрацию юр. лицам – не требуется.Могут понадобиться справки о доходах, либо иные подтверждения.
Переход прав собственностиЗаключаются два договора:1) арендный, в котором оговорено право выкупа;2) купли-продажи.Заключается одно соглашение – лизинговое.
Возврат сумм стоимости авто, при частичном погашении, если клиент отказывается выкупать.Нет.Платежи вносятся только арендные.Оплата стоимости за машину вносится по условиям другого контракта.Есть.В случае включения сумму стоимости в арендные платежи, при отказе от сделки, возможен возврат уже уплоченной частично стоимости авто.Но это делается за вычетом штрафных комиссий.
Размер минимального первоначального взноса0-30%0-10%

Что одинакового между двумя сделками:

  1. В обоих случаях предметом соглашения служит автомобиль.
  2. Право собственности закреплено за арендодателем, лизингодателем до тех пор, пока машина окончательно не будет выкуплена.
  3. Арендная плата взимается в обоих случаях.
  4. Договор заключается в обоих случаях.
  5. Авансовые платежи желательны и там, и там.

От финансовой аренды

Отличия и схожести простой аренды (без права выкупа!) по сравнению с лизинговыми операциями и лизинговой арендой.

Сначала в отдельной таблице рассмотрим, что отличает лизинг от обыкновенной аренды автотранспортного средства:

Критерии отличийАрендаАренда финансовая(лизинг)
Первичное приобретение машины – арендодателем.Арендодатель давно уже приобрел автомобиль и готов его отдать во временное пользование.Арендодатель-лизингодатель специально покупает автомобиль, который отмечен в лизинговом соглашении как предмет соглашения.Купля-продажа может быть оформлена даже через банковский кредит.
Владение транспортным средствомАрендодатель весь период действия соглашения является собственником машины.Первоначально в собственности машина находится у арендодателя.
Вторичное приобретение машины – арендатором.Сделка этого не предусматриваетПредусмотрено.Но только исключительно после всех выплат, которые описаны в условиях договора.
Сроки действия договораОдин срок, распространяющийся только на арендные отношения.Два срока:— арендный – период пользования машиной;— лизинговый – отрезок времени, отведённый специально для выкупа машины.
Примерные сроки3-5 летАренда – до 10 лет и более.Лизинговые операции – от 1-го дня до 3-х лет.
Дальнейшая судьба автомобиляАвтотранспортное средство должно быть возвращено его владельцу по окончании срока аренды.Аренда может быть продлена.Но для этого будет заключаться новый договор.Два варианта развития событий:1. Автомобиль может быть возвращен арендодателю.2. Автомобиль может быть выкуплен и переведен в полное владение арендатору с соответствующей перерегистрацией в государственных структурах ГИБДД.
Виды сделок— долгосрочная;— краткосрочная.— финансовый (инвестиционный);— возвратный;— оперативный;— международный;— сублизинг и др.
Предмет договорённостейАвтотранспорт:— новый;— с пробегом.Только новые машины.

А теперь изучим общие моменты, что именно в лизинге является одинаковым с арендой автомобиля:

Критерии одинаковогоЛизингАренда
Предмет сделкиЛюбое автотранспортное средствоЛюбое автотранспортное средство
Собственность – право, нахождение в чьём владении изначально.Машина находится в собственности у Арендатора на протяжения всего периода действия заключенного контракта.Машина находится в собственности у Арендатора на протяжения всего периода действия заключенного контракта.
Обязанности арендатора по отношению к автомобилю— полное содержание авто;— текущий и капитальный ремонт;— следить за исправностями;— выполнять все требования Правил и законов во время эксплуатации.— полное содержание авто;— текущий и капитальный ремонт;— следить за исправностями;— выполнять все требования Правил и законов во время эксплуатации.
Обязанности арендодателя по отношению к своей собственности – автотранспорту.— платить транспортные налоги;— оплачивать штрафы, если арендатор нарушит какие-то нормы и требования Правил дорожного движения (ПДД), выписанные ГИБДД— платить транспортные налоги;— оплачивать штрафы, если арендатор нарушит какие-то нормы и требования Правил дорожного движения (ПДД), выписанные ГИБДД

После того, как арендодатель оплатить все штрафы как владелец авто, он сразу же внесет эти суммы в арендные платежи. Но для этого понадобится заключить дополнительное соглашение.

Любое изменение условий договора должно быть задокументировано в надлежащем порядке.

По российскому законодательству все штрафные санкции, фигурирующие по предмету договора аренды должны выписываться на фамилию его собственника, а не водителя, временно арендующего авто. Но владелец имеет право требования этих сумм в качестве долгов арендатора.

Чем отличается договор

Договора аренды и лизинга могут заключаться на любой срок. Во время действия лизингового соглашения есть свои правила. А в процессе юридической силы арендного договора правила могут быть совсем другими.

В любом случае все детали сделки, какой бы она ни была, следует всегда отражать в договоре.

В таблице ниже представлены отличия между договорами, заключаемыми в обоих случаях:

Критерии отличий договоровАрендногоЛизингового
Переход права собственности автомобиля от арендодателя, лизингодателя к арендатору, лизингополучателю.Не предусматривает четких схем действий.Может быть прописано только право выкупа.Этап перехода правовладения оформляется отдельным соглашением – купли-продажи.Предусматривает четкие инструкции. Все расписано не только для этапа арендования, но также и самого лизинга.Необходимости заключать отдельный договор купли-продажи нет.
Предмет договораЛюбые автомобилиПреимущественно новые автомобили
Субъекты сделкиАрендатор и арендодательЛизингодатель, лизингополучатель, продавец, страховая компания.
Сумма договора – из чего складываетсяАрендные платежиЛизинговые платежи:— арендные суммы;— суммы стоимости авто, разбитые по частям.Дополнительные расходы на доставку ТС, его тех. обслуживание и иное.
Права сторонАрендодатель имеет право в любое время отозвать обратно свой собственный автомобиль.Арендатор распоряжаться авто не имеет права – напр., не может сдавать его в аренду.Лизингодатель может отозвать обратно авто, но ему придется вернуть часть выплаченных сумм стоимости машины.Лизингополучатель может распоряжаться автомобилем (напр., сдавать его в аренду), но нужно заранее согласовывать с лизингодателем.
Обязанности сторонШтрафные санкции назначать нельзя, если фиксируется нарушение условий договора.Можно только расторгнуть соглашение.Разрешается назначать неустойку, пени, штрафы, если не исполняются условия договора.

При этом пакеты бумаг, который обычно фигурирует при заключении арендного контракта, всегда минимален.

Но для лизингового соглашения характерны свои особенности пакета документов. Обычно в этом случае их потребуется больше. Это, в то же время, возможно не так много, как если бы оформлялся кредит на машину.

Время рассмотрения заявки и заключения всей сделки при аренде самое короткое. На оформление лизинга приходится потратить от 3 до 10 дней в рабочем режиме. Примерно столько же уходит и на оформление автокредита.

: Главные различия лизинга от аренды

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://avtopravozashita.ru/lizing/chem-lizing-otlichaetsja-ot-arendy.html

Отличие лизинга от аренды

Отличие договора аренды от договора лизинга

Лизинг представляет собой форму финансовых отношений между юридическими лицами, при которых лизингодатель дает какое-либо имущество лизингополучателю во временное пользование с последующим выкупом.

Это означает, что компания, получившая имущество по лизингу, использует его в течение определенного промежутка времени, внося ежемесячные платежи.

После того, когда этот временной отрезок заканчивается, она имеет право и даже обязана выкупить у лизингодателя это самое имущество по остаточной стоимости.

Необходимо сделать оговорку, что данный вид услуги не распространяется на передачу земельных участков и объектов природы. Как правило, договор лизинга в большинстве случаев заключается на достаточно продолжительное время, которое, однако, не может превышать срок полезного использования данного объекта.

Аренда заключается в передаче арендодателем в пользование и временное владение определенного имущества, за которое принимающая сторона обязана уплачивать арендные платежи.

Срок аренды может быть самым разнообразным – от года и более, по окончании срока договора он может продлеваться либо нет. Если договор не пролонгируется, то имущество возвращается к арендодателю, и он может распоряжаться им по своему усмотрению.

Что касается объектов аренды, то это может быть как движимое, так и недвижимое имущество, в том числе и земельные участки.

Что такое аренда

Аренда — передача собственного имущества во временное владение и/или пользование за плату. Стороны заключают между собой договор аренды, положения которого регулируются нормами гл. 34 НК РФ. Участники договора аренды именуются:

  • Арендодатель. Тот, кто предоставляет находящиеся в его владении (распоряжении) активы для использования.
  • Арендатор. Тот, кто использует такие активы.

В аренду можно взять непотребляемое имущество, то есть объекты, не теряющие своих свойств в процессе эксплуатации. Например, участок земли можно арендовать, а вот тонну зерна нельзя. Арендодатель отвечает за недостатки сдаваемого в аренду имущества, за исключением случаев, когда эти недостатки заранее зафиксированы в договоре аренды.

Арендная плата в соответствии со ст. 614 ГК РФ может быть не только в виде фиксированных сумм, но и в виде:

  • процента от дохода или прибыли арендатора;
  • услуг арендатора арендодателю;
  • передачи арендодателю арендатором какого-то актива в собственность или аренду;
  • улучшений состояния арендованного имущества.

Можно комбинировать несколько форм арендной платы. При этом чаще 1 раза в год менять ее размер и условия нельзя.

Арендатор может передавать имущество в субаренду, но только с согласия арендодателя. Содержать сданный в аренду актив должен арендодатель, но он может переложить эту ответственность на арендатора, добавив соответствующие условие в договор аренды.

Если арендатор усовершенствовал полученное в аренду имущество, то такие улучшения — собственность арендатора. Если усовершенствования неотделимы и арендодатель на них согласен, он может получить от собственника имущества возмещение стоимости улучшений.

О бухучете арендных операций читайте здесь: «Бухгалтерский учет при аренде основных средств (нюансы)».

Чем лизинг отличается от аренды

Лизинг — это особый частный случай аренды. Для удобства мы составили таблицу с ключевыми особенностями арендных и лизинговых сделок.

Из таблицы отличий лизинга и аренды видно, что мы часто используем формулировку «как правило». Многие аспекты лизинговых и арендных сделок оговариваются в конкретном договоре и законодательно не регламентируются. Мы формулировали отличия лизинга от аренды с учетом распространенной договорной практики в данной области права.

Анализ отличий лизинга от аренды показывает, что договор лизинга заключить сложнее. Для этого требуется участие 3 сторон, причем чаще всего лизинговая компания тщательно проверяет предполагаемого лизингополучателя перед заключением сделки.

С точки зрения налогового учета главное отличие аренды от лизинга — возможность применить повышающий коэффициент амортизации.

Подробнее читайте здесь: «Суть и особенности применения ускоренного метода начисления амортизации».

Чем отличается аренда от лизинга в практическом применении:

  • договор аренды проще заключать;
  • имущество при аренде не выкупается арендатором;
  • договор заключается на имущество, которое уже принадлежит арендодателю, а не приобретается по указанию будущего арендатора.

Лизинг и аренда: в чем разница

Принципы, лежащие в основе лизинга и аренды, схожи. Иначе говоря, первое понятие является частным случаем второго. По этой причине, лизинг именуют финансовой арендой. Правовая основа этих двух форм финансового взаимодействия — глава 34 «Аренда» ГК РФ.

Общая законодательная база выделяет отдельные черты, которые присущи как арендным, так и лизинговым отношениям. Но помимо общих признаков, существуют и относящиеся только к одному из указанных видов финансовых отношений. Клиент, выбирая тот или иной вид, обращает внимание именно на такие важные факторы.

Покупка квартиры в лизинг.

Об аренде с правом выкупа

О лизинге под недвижимость читайте по ссылке: rzv74.ru

Ст. 2 ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» приводит определение лизинга. Под ним понимается инвестиционная деятельность, которая связана с приобретением имущества и его передачей на основании лизингового соглашения гражданам и организациям на обозначенных условиях, сроках и платой, с последующим оформлением на арендатора права собственности на объект.

Чаще всего, лизинг используется применительно к недвижимости, оборудованию и специальной технике. Аренда и лизинг подразумевают возможность перехода права собственности на имущество к пользователю. Оба типа относятся к коммерческой сделке срочного характера.

Плата, лежащая в основе лизинга, делает его похожим на аренду. В ней заложены средства на амортизацию, необходимые для поддержания, ремонта, обслуживания и восстановления объекта сделки.

Техника должна поддерживаться в рабочем состоянии, а недвижимость — в пригодном для использования. Причем, доля таких отчислений существенная, что необходимо для ускоренного покрытия затрат. Объединяет эти два финансовых инструмента и то, что они приносят постоянную прибыль владельцу

В чем заключаются отличия аренды и лизинга?

Ключевое отличие этих двух понятий заключается в следующем: арендатор регулярно передает собственнику определенную плату за право пользоваться его имуществом, но при этом договор, ни при каких обстоятельствах, не предусматривает перехода объекта аренды в полноправное его владение.

При лизинге пользователь несет полную ответственность за сохранность, возможную порчу и утрату, техобслуживание лизингового имущества. В список входят обязанности, присущие собственнику движимого или недвижимого объекта.

В случае аренды, право собственности во время действия договора не переходит к новому владельцу, а сохраняется за прежним.

Причиненный лизингополучателем и арендатором ущерб имуществу не освобождает их от обязанности погашать сумму за пользование им.

Существует мнение, что эти два финансовых инструмента отличаются с юридической точки зрения, которая прописана в договоре между сторонами.

Но это далеко от действительности. С экономической точки зрения, получатель лизингового имущества каждый месяц выплачивает собственнику всю начисленную сумму амортизации, а не конкретную арендную плату за пользование движимым или недвижимым объектом.

Стоимость аренды находится в зависимости от существующего на рынке услуг спроса и предложения на данный объект. Разницу между лизингом и арендой можно сформулировать следующим образом: после окончания срока действия договора, в первом случае, право собственности на имущество переходит к лизингополучателю по заранее обозначенной остаточной стоимости.

Существенное отличие между двумя финансовыми инструментами заключается в том, что имущество, получаемое в лизинг, выбирается пользователем. К тому же, оно новое, ранее не использовавшееся.

Этот момент дает возможность лизингополучателю существенно уменьшить риск получить неисправный или некачественный объект движимого или недвижимого имущества.

Новая техника находится на гарантийном обслуживании, что позволяет уменьшить платежи на ремонт в первое время. Далеко не всегда имущество, передаваемое в аренду, отвечает перечисленным требованиям.

Плюсы и минусы лизинга в отличие от аренды следующие:

  • Способ получения и оформления отношений. Аренда, в данном случае, намного лучше, поскольку арендатор не обязан предоставлять собственнику подтверждающие финансовые документы. Единственное, что может потребоваться, это реквизиты для составления арендного договора и выставления счетов для оплаты услуг. Оформить лизинг получится только после передачи лизингодателю всего пакета бумаг по юридическому лицу. Процедура проверки и выдачи лизингового кредита занимает период до нескольких месяцев;
  • Имущество, передаваемое в лизинг или аренду. Законы Российской Федерации позволяют приобретать в лизинг абсолютно все, что нужно для ведения бизнеса и функционирования организаций. Объектом аренды может стать только ограниченный набор имущества, которым владеет арендодатель;
  • Цена объекта. Сложившаяся на рынке ситуация позволяет уверенно заключить, что, в большинстве случаев, платеж по лизингу намного меньше арендного. Организации, предоставляющие услуги лизинга, пользуются налоговыми послаблениями на прибыть и имущество. Этот вариант менее рискован для обеих сторон, что также сказывается на уменьшении ежемесячных платежей;
  • Период действия договора. Аренда, в большинстве случаев, не длится больше года. Лизинг выдается на существенно больший срок, который исчисляется годами. Договор может быть заключен на пять и более лет.

Была ли Запись полезна? 9 из 10 читателей считают Запись полезной.

  • Эксплуатационная ответственностьГРАНИЦА БАЛАНСОВОЙ ПРИНАДЛЕЖНОСТИСмотреть что такое “ГРАНИЦА БАЛАНСОВОЙ ПРИНАДЛЕЖНОСТИ” в других словарях: граница балансовой принадлежности —…
  • Жалоба в коллегию адвокатов, образецЖалоба на адвоката в адвокатскую палатуВ Адвокатскую Палату города _____________________________________гр. __________________________,проживавшего по адресу: ______________тел. ____________на…
  • Городской архив МоскваЮридическая составляющая С юридической точки зрения, ликвидация предприятия – это очень сложный процесс, зачастую сопровождаемый…
  • Соглашение к договору арендыСтатьи Аренда. Если сменился собственникНовые собственники сданного в аренду имущества часто пытаются либо изменить условия…

Источник: https://artlife-astrahan.ru/otlichie-lizinga-ot-arendy/

Лизинг и аренда. Особенности и отличия в схемах действия

Отличие договора аренды от договора лизинга

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Аренда имущества стала одним из выгодных решений для многих организаций. Чтобы эксплуатировать оборудование или здание, необходимо выбрать способ аренды, который больше подходит по условиям, срокам и способам его пользования. Ознакомление с отличиями и особенностями лизинга и аренды имущества позволят выбрать наиболее экономичный и удобный вариант.

Аренда представляет собой передачу пользования движимым или недвижимым имуществом в руки того, кто в нём нуждается, за определённую плату. По окончании срока пользования имуществом договор можно продлить. В противном случае объект соглашения возвращается в руки владельца.

Лизинг является отношением между юридическими лицами, при которых арендуемое имущество может быть выкуплено лизингополучателем (арендатором). При этом лицо, получившее в пользование имущество, вносит ежемесячные платежи в течении определённого времени. И только потом, после остаточного взноса, имущество может перейти по соглашению сторон к арендатору. Лизинг-это один из видов кредитования.

Экономические и правовые основы видов аренды

Лизинговый или арендный договор позволяет предприятию получить в аренду объект, не осуществляя больших выплат единовременно. Они происходят частями в отведённое время.

Лизинг позволят снизить расходы на некоторые статьи налогов. К тому же, совершая оплату за аренду по лизингу, пользователь услуги практически платит за приобретённый объект, так как он после выкупа переходит в собственность арендатора.

В том случае, если аренда превышает годовой срок, то она переквалифицируется в лизинг. Это происходит потому, что имущество со временем изнашивается и теряет свою функциональность. Владельцу объекта договора аренды невыгодно принимать назад имущество, потерявшее своё качество.

Отношения между арендодателем и получателем этой услуги регулируются правовыми нормами. Согласно закону, договор аренды обязует наймодателя передать на время право владения и пользования имуществом нанимателю за определённую плату.

Во время лизинга организация, предоставляющая аренду, покупает имущество и передаёт его во владение лизингополучателю за материальную плату на время. В случае выкупа арендуемого имущества, лизингодатель теряет право на его обладание. Любой договор должен быть в письменной форме и заверен печатями и подписями.

Чем похожи и чем отличаются договоры

Несмотря на многочисленные различия в схемах предоставления услуг лизинга и аренды, сходство между ними тоже присутствует. Упростить задачу их сравнения поможет таблица:

ЛизингАренда
РазличияОбъект договора передаётся во владение и пользование арендатора на долгий срок.Имущество арендуется сроком до одного года.
Аренда земельных участков не практикуется.В наличии под аренду участки земли.
Возможен выкуп имущества арендополучаетелем.Имущество по истечении срока договора возвращается арендодателю.
В договоре участвуют продавец, организация, купившая у него имущество и субъект, который получил его в пользование.Участниками договора являются арендодатель и получатель услуги.
СходстваДоговор представляет собой финансовую аренду.
Собственником имущества является представитель услуги.
Оплата аренды регулируется условиями сделки.

В зависимости от ожидаемого результата выбирается нужный вид сделки.

Особенности лизинга и аренды. Плюсы и минусы

Лизинг представляет собой аренду нового имущества, обладающего хорошей функциональностью. Во время простой аренды оно может уже неоднократно быть использовано до того, как попало к нынешнему потребителю. Также лизинговое и арендное соглашение отличают следующие особенности:

  • Способы оформления и получения аренды.
  • Объект, на который направлен договор.
  • Ценностные характеристики имущества.
  • Длительность аренды.

Во время аренды необходимы только реквизиты, по которым будет проходить оплата. В этом его преимущество перед лизинговым соглашением.

Это обусловлено тем, что во время лизинговой сделки организация пытается свести риски неуплат к минимуму. Для этого ей необходимы документы, подтверждающие платежеспособность потребителя её услуг.

В результате чего, время рассмотрения заявки на получение лизинга существенно больше, чем по договору обычной аренды.

https://www.youtube.com/watch?v=io6AvPhIrME

Остальные аспекты являются недостатками аренды, что даёт лизингу значительный перевес в положительную сторону. Во время лизингового договора имеется возможность использовать любое имущество, необходимое для предпринимательской деятельности.

Аренда не обладает настолько большим ассортиментом и платежи по этой услуге значительно больше, нежели выплаты по лизинговому кредитованию. Обусловлено это тем, что арендная плата включает в себя также оплату периода, в который был замечен простой техники из-за сбоев в её работе.

Тогда как новая техника, которую отдают в наём лизинговые компании, меньше склонна к поломкам. К тому же, лизинг предусматривает льготы во время взимания налогов на прибыль и имущество.

Качество техники сказывается на сроках по договорам найма. Так аренда позволяет эксплуатировать имущество сроком, не превышающим год, а лизинговое соглашение заключается на более длительный период.

Особенности лизингового и арендного договоров

Сделки по лизинговому кредитованию и аренде имущества имеют ряд отличительных характеристик. Среди них:

  • Наличие пунктов, указывающих на конкретный объект аренды.
  • Во время лизинга продавец имущества получает информацию о том, кому оно передаётся во владение и эксплуатацию.
  • Указывается поставщик товара, подлежащего лизингу и субъект, выбравший его.
  • В первую очередь заключается лизинговый договор, а затем и сделка купли-продажи.
  • В договоре указывается сумма и способ выплат по аренде.
  • Должны быть прописаны пункты, которые регулируют оплату и последующую судьбу арендуемого имущества.

В договоре лизинга или аренды не могут участвовать материалы расходного вида и объекты гражданского права.

Кому и при наличии каких документов оказываются услуги аренды

Договоры по имущественной аренде любого типа требуют наличие со стороны арендополучателя следующих условий:

  • Возраст от 18 лет.
  • Российское гражданство.
  • Кредитная история характеризуется как положительная.
  • Наличие пакета необходимых документов.
  • В некоторых случаях требуется поддержка поручителя.

Что касается необходимых документов, то лизинговый договор подразумевает наличие большего количества бумаг. Среди них:

  1. Паспорт с пропиской.
  2. ИНН-идентификационный номер налогоплательщика.
  3. Документ, подтверждающий платежеспособность.
  4. Удостоверение личности (помимо паспорта).
  5. Копии документов от поручителей (при наличии таковых).

Договор по аренде можно заключить при наличии всего двух документов. Это паспорт и ИНН.

Свойства объекта лизинга

Несмотря на то, что в лизинг можно взять любое имущество для предпринимательской деятельности, данная услуга имеет определённые условия. Типы ограничений по взятию имущества в лизинг:

  • Ценовой минимум-стоимость объекта не ниже установленной нормы.
  • Вид объекта договора-некоторые типы имущества не подлежат финансированию.
  • Длительность использования-некоторые объекты, бывшие в употреблении, также не финансируются (например, автомобили или оборудование).
  • Возрастная характеристика-предмет лизинга должен быть не старше определённого возраста.
  • Производитель-многие компании не хотят иметь дело с китайской продукцией.

Данные ограничения дают уверенность потребителя в том, что имущество, взятое в аренду, будет иметь высокую степень качества и надёжности.

Схемы оказания услуги

В зависимости от схемы проведения лизинговой операции распределяются обязанности между участниками соглашения.

Если потребитель данной услуги нуждается в глобальном обновлении производства, он платит лизингодателю во время всего периода, на который заключён договор. Эта операционная схема называется прямой.

В этом случае аренда имущества осуществляется минимум на год и длится до тех пор, пока лизингополучатель нуждается в данном имуществе. За исправность оборудования отвечает его пользователь.

Возвратный лизинг характеризует отношения между лизинговой компанией и продавцом-производителем. Здесь продавец сам является получателем лизинга, а расторгнуть договор можно без соглашения сторон, но с оповещением о данном действии.

Срок оповещения зависит от вида имущества. Его временные рамки от одного до трёх месяцев.

Если происходит модернизация имущества, взятого в аренду, получатель лизинга получает денежные средства, соответствующие стоимости произошедших изменений.

В том случае, если аренда имущества окупилась полностью, имеет место быть оперативный лизинг. Его исход может быть разным. Имущество либо выкупается арендатором, либо остаётся во владении лизинговой организации. Иной случай представлен оперативным лизингом. Аренда полностью не окупается и право владения имуществом не переходит в другие руки.

Нюансы финансовой аренды

Во время заключения любого договора необходимо взвесить все «за» и «против». В договорах должны быть прописаны все условия, согласно которым клиент может пользоваться имуществом. При необходимости можно продлить действие сделки. Услуга лизинга и аренды очень удобны по своим условиям. Они дают возможность пользоваться имуществом без единовременных крупных выплат.

Несмотря на передачу права пользования предметом договора, его собственником остаётся представитель услуги по аренде. Оплату по соглашению необходимо вносить регулярно, а по истечении срока сделки имущество возвращается своему обладателю. Это происходит в том случае, если заключен договор обычной аренды, или если у арендополучателя нет возможности выкупить предмет договора по лизингу.

Итоги:

  1. Выплаты по лизингу и аренде происходят частями.
  2. Аренда может перейти в лизинг.
  3. Лизингополучателю предоставляются налоговые льготы.
  4. Договор действителен при наличии печатей и подписей.
  5. Получателю лизинга даётся в пользование новое имущество.
  6. Арендное соглашение действует не более года. Лизинг предоставляется на более длительный срок.

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/lizing-i-arenda-osobennosti-i-otlichiya-v-shemah-dejstviya

В чем отличие лизинга от аренды: особенности отношений

Отличие договора аренды от договора лизинга

Аренда и лизинг очень похожи между собой.

Общим является то, что одна сторона приобретает временное право на пользование активом и осуществляет регулярные платежи, размер и частота которых зафиксированы в контракте, заключенном между двумя сторонами.

Чаще всего предполагаются ежемесячные платежи. Каждая форма взаимоотношений обладает своими особенностями. Именно имеющиеся существенные отличие лизинга и аренды не дают права называть термины синонимами.

Что такое аренда

Арендный договор предполагает наличия двух сторон: собственника актива и арендатора.

Права собственности должно подтверждаться правоустанавливающими документами, дающими возможность владения, свободного распоряжения объектом. В качестве арендатора моет выступать гражданин или компания. Арендатор получает актив, использует его по назначению в течение срока контракта и регулярно вносит арендную плату.

В аренду можно взять:

  • помещение,
  • землю, водоемы, лесные угодия,
  • оборудование,
  • автомобили,
  • технику.

По закону, в аренду нельзя передавать нематериальные активы, не имеющие вещественной формы.

Формы арендных платежей:

  • зафиксированная сумма,
  • процент от прибыли арендатора,
  • услуги,
  • бартер встречная передача в аренду актива,
  • ремонт, модернизация полученного во временное пользование актива.

Допустимо комбинировать разные формы арендной платы. Но корректировать условия и сумму платежа можно не чаще, чем раз в год.

https://www.youtube.com/watch?v=QU7VyhmuwOE

Если договор позволяет, то арендуемый актив может быть стать объектом для субаренды.

Все вопросы, связанные с содержанием имущества, являются ответственностью собственника (арендодателя), если иного не предусмотрено контрактом.

Если нужно, чтобы обслуживанием и, при необходимости, ремонтом занимался арендатор, эти обязанности должны быть зафиксированы в договоре.

А также необходимо указать, что арендатор будет нести ответственность за утерю актива, если арендодатель хочет избавить себя от такой ответственности.

Как только срок действия контракта истекает, актив передается обратно владельцу. Разница между арендой и лизингом заключается в том, что арендный контракт не предусматривает смену владельца актива.

Подобное допустимо только при использовании лизинговой схемы.

В чем заключается лизинг

Он представляет собой финансовую сделку, предполагающую, что одна сторона (лизингополучатель) получает возможность временного распоряжения активом.

Контракт оформляется на определённый период (не может превышать срок полезного действия актива), не может продляться бесконечное количество раз. Платежи вносятся ежемесячно, представляют собой оплату амортизационных издержек.

Законодательно разрешено корректировать условия, суммы платежей не чаще одного раза в квартал.

По истечении срока действия лизингового контракта, лизингополучатель получает право или обязанность на выкуп используемого объекта по остаточной стоимости.

Предметом этой формы финансовых взаимоотношений не может быть земля и другие природные ресурсы. Кроме того, она не распространяется на нематериальные активы.

Чаще всего объектами являются транспорт, станки, оборудование, строительная техника.

Лизинг представляет собой разновидность аренды. Но процесс оформления документов более сложен, занимает достаточно много времени.

Сложность лизинга

Подобные финансовые отношения представляют можно сравнить с кредитом и арендой. Лизинг объединяет три стороны, а наибольшие риски находятся у лизингодателя, являющимся связующим звеном между поставщиком и конечным выгодоприобретателем. Так как он может не получить полной выплаты за актив от лизингополучателя, если тот потеряет платежеспособность.

С другой его стороны находится компания-поставщик, который может не предоставить конечному получателю качественный объект.

Чтобы защитить свои интересы и максимально обезопасить себя от безответственности других участников сделки, лизингодатель проводит их тщательную проверку. Причём больше вопросов возникает к лизингополучателю. Так как на практике чаще всего именно не выполняет свои обязанности. Подобные меры усложняют процесс оформления документов.

Распространена практика, когда конечный выгодоприобретатель выбирает не только оборудование, но, в том числе, компанию-поставщика.

Затем обращается в лизинговую компанию для того, чтобы она заключила контракт на его приобретение и передала в пользование лизингополучателю. Встречаются лизинговые компании, специализирующиеся на работе только с определёнными видами объектов.

Не исключены отказы в финансировании при выборе сомнительного поставщика или страны, где был произведён актив.

Особенности объекта контрактных отношений

Арендные взаимоотношения не зависят от возраста объекта. Он может новым или эксплуатируемым в течение долгого времени. В то время как лизинг обычно распространяется на новые транспортные средства и оборудование и практически не применяется к вторичному рынку.

Лизинговая схема обычно предполагает три стороны: собственник, лизингодатель и лизингополучатель.

Этот тип финансовых взаимоотношений, включающий в себя три стороны, предполагает заключение двух контрактов. Между поставщиком и лизингодателем оформляется контракт на поставку.

Взаимоотношения лизингополучателя и лизингодателя регламентируются лизинговым контрактом. Оплату по нему осуществляет лизингополучатель.

Лизингодатель приобретает актив у собственника и сдаёт его конечному выгодоприобретателю. Ответственность за объект лежит на том, кто выбирал поставщика. Достаточно часто лизингополучатель выбирает только актив, который его интересует и соответствует требованиям.

Поставщика же выбирает лизингодатель. Но этот тип взаимоотношений разрешает и конечному выгодоприобретателю выбрать компанию, которая поставит необходимый объект.

Такой вариант применяется достаточно часто, так как позволяет лизинговой компании избавиться от ответственности за поставляемый актив.

Если поставщика выбрал лизингополучатель, то ответственность за актив лежит полностью на нём. Ему же придётся заниматься ремонтом, если с актив выйдет из строя. В ситуации, если лизингополучатель совершает ошибку в выборе актива, его параметры не соответствуют желаемым, то это не станет поводом для приостановки контрактных взаимоотношений и не освободит от выплат по контракту.

В чем еще заключается отличие лизинга от аренды?

При лизинге конечный приобретатель права распоряжения объектом неограничен в выборе. Он может выбрать любой актив, доступный на рынке независимо от характеристик и стоимости. При аренде же он может получить только то, что может предложить собственник.

Особенности контракта

Отличие договора аренды от договора лизинга может быть в сторонах, участвующих в той или иной сделке. Арендные взаимоотношения возможны между гражданами и компаниями. В лизинге чаще всего участвуют только компании. Но появилась практика взаимоотношений лизинговых компаний с обычными гражданами. Но среди участников всегда есть минимум одно юридическое лицо – лизинговая компания.

Существуют различия в длительности действия контракта. При стандартной аренде право использования объекта возможно в течение короткого срока. А также нет ограничений длительности его действия.

Он может действовать менее года, 49 лет или даже бессрочно. В лизинговом соглашении всегда прописывается срок действия.

На практике, этот период больше, чем при стандартной аренде, обычно длится 3-10 лет.

Условия аренды между гражданами могут быть обговорены в устной форме, необязательно заключать письменный контракт. Если одним из участников является компания, тогда устная форма контракта не используется. Лизинговые взаимоотношения всегда оформляются исключительно в письменном виде.

Существуют разные требования к необходимости регистрации договора. Например, обязательно регистрируется договор аренды объекта недвижимости, если он заключается более, чем на год. Лизинговый контракт регистрируется всегда.

Досрочное расторжение контракта

Ещё чем отличается лизинг от аренды? Разные типы контрактов предоставляют разные возможности по их одностороннему прекращению. Арендатору закон предоставляет право досрочно прекратить действие контракта без согласования с собственником.

Для того, чтобы воспользоваться этим правом, нужно сообщить о своем желании заранее. Закон предписывает необходимость уведомления собственника как минимум за 30 дней до желаемой даты разрыва контрактных взаимоотношений.

Обычно этот пункт и условия предусмотрены контрактом, поэтому срок может быть сдвинут в большую или меньшую сторону. Если сроки не оговорены применяются нормы гражданского права.

По сравнению с арендатором, положение лизингополучателя в части одностороннего прекращения контракты, значительно хуже. Подобный разрыв, на основании только его желания, фактически невозможен. Если же это произойдёт, то он потеряет все внесённые денежные средства и сам актив.

Сходства и отличия лизинга и аренды свидетельствуют о том, что обе формы финансовых отношений имеют преимущества и недостатки. Выбор зависит от требований конкретной компании, вида объекта, срока его использования.

https://www..com/watch?v=QU7VyhmuwOE

Загрузка…

Источник: https://domosite.ru/arenda/chem-otlichaetsya-lizing-ot-arendyi

Отличия лизинга от аренды: разница между договорами + таблица

Отличие договора аренды от договора лизинга

В статье мы разберем отличия лизинга от аренды. Узнаем, какая существует разница между договорами лизинга и аренды и есть ли сходства между понятиями. Мы подготовили для вас таблицу с основными отличиями, а также разобрали преимущества и недостатки лизинга.

Что такое лизинг

Лизинг — своего рода разновидность арендного договора. Один участник сделки покупает имущество у продавца. Далее этот участник передает его получателю за определенную плату.

Получатель может пользоваться этим имуществом определенное время, а также может затем его выкупить. Такая схема, именуемая лизингом, часто используется при покупке автомобилей.

При этом название сторон становится другим: лизингодатель и лизингополучатель.

Взять имущество в лизинг можно только в специализированной лизинговой компании.

Сходства между понятиями

Между двумя понятиями существуют общие черты. Например:

  1. Имущество остается собственностью лизингодателя/арендодателя, лизингополучатель/арендатор распоряжается им только в зафиксированный соглашением срок.
  2. За пользование имуществом взимается оплата.
  3. Основной документ, подтверждающий наличие соглашения — письменный договор.

Далее подробнее проанализируем, чем же отличается лизинг от аренды.

Отличия лизинга от аренды

Между процедурами аренды и лизинга есть существенная разница. Обратив внимание на таблицу, вы узнаете, в чем отличие одной сделки от другой.

КритерийАрендаЛизинг
Объект сделкиПриродные объекты, земельные участки, имущество, которое не теряет свойств при эксплуатацииПриродные объекты и участки земли в лизинг оформить невозможно. Допустимые объекты:
  • оборудование;
  • недвижимость;
  • транспортные средства;
  • спец. техника.
Обязанности арендодателя/лизингодателяАрендодатель предоставляет в пользование объект, которым он владеетЛизингодатель покупает имущество, а потом передает его в пользование получателю
Арендодатель/ЛизингодательОбычный гражданин или компанияТолько лизинговая компания
Период действия договораОграничения не установлены, может составлять от нескольких часов до десятилетий (это также одно из отличий лизинга от проката).Минимум — 12 месяцев, но не дольше периода, в который имущество можно применять с пользой

С помощью схемы выше мы постарались разъяснить вам простыми словами, чем отличается лизинг от аренды.

Подведем небольшой итог. После истечения срока лизинга лизингополучатель должен выкупить имущество либо вернуть его лизингодателю. Это и есть главное различие между лизингом и арендой. Так как при последней владелец имущества с окончанием договора не меняется.

Кроме того, существенно отличаются сами процедуры оформления этих сделок. Чтобы заключить соглашение о лизинге, нужно потратить существенно больше времени.

Преимущества лизинга

Кратко рассмотрим преимущества лизинга на примере покупки автомобиля. Итак, если вы представитель бизнеса, то главное преимущество лизинга для вас заключается в возможности оптимизировать налогообложение. Например, вам не нужно платить налог на имущество, так как приобретенное транспортное средство находится в собственности у лизинговой компании.

Следующий плюс: если возникнет необходимость, вы сможете расторгнуть договор в любой момент и вернуть имущество лизинговой компании.

Если авто оформляется в кредит, нужно оформлять дорогую страховку КАСКО, что является существенным недостатком. Если же заключается лизинговый договор, страховка войдет в лизинговый платеж, что позволит распределить расходы равномерно.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Лизинг подходит категориям руководителей, которые по разным причинам не хотят, чтобы в их собственности было дорогостоящее имущество. Используя лизинг, можно обновлять автопарк компании и менять машины, если они вас не устраивают. Это возможно благодаря простой процедуре оформления сделки.

Воспользоваться лизинговой схемой могут предприниматели, которым финансовые учреждения по разным причинам отказывают в кредитах. Лизинг доступен для клиентов с плохой кредитной историей.

Также прочитайте: Где взять кредит для ИП с плохой кредитной историей — ТОП-8 банков и инструкция по получению

Недостатки лизинга для лизингополучателя

Кроме всех проанализированных нами плюсов, у лизинга есть и минусы:

  1. Право на имущество перейдет к вам только после того, как вы выкупите его по остаточной стоимости.
  2. Если вы прекратите вносить платежи, то потеряете и имущество, и уже выплаченные деньги.
  3. Если договор имеет привязку к курсу валюты, то все риски в случае резкого скачка курса несете вы.
  4. Нужно следить за техническим состоянием имущества и производить ремонтные работы, если это прописано в договоре.
  5. Сдать имущество в субаренду без согласия лизингодателя нельзя.
  6. Если имущество выйдет из строя раньше срока, платежи все равно придется вносить.

Что выгодней: лизинг или аренда

Аренда автомобиля была довольно популярной услугой в советское время. Затем, по ряду обстоятельств, ее не оказывали. Возродился такой сервис уже в 21 веке и обрел серьезную популярность.

Выгода такой услуги состоит в следующем:

  1. В любой момент машину можно поменять на новую.
  2. Не нужно следить за тех. состоянием автомобиля.
  3. Взять авто в аренду можно на несколько часов либо месяцев.

Лизинг же объединил в себе достоинства автокредита и аренды. Во-первых, вы фактически владелец имущества: какого именно, выбирайте сами. Кроме того, у вас есть выбор: выкупить объект лизинга или пользоваться им определенное время. Для тех, кто ценит свои средства и не бросает их на ветер — лизинг идеальный вариант.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/otlichiya-lizinga-ot-arendy.html

Юр-консультант
Добавить комментарий